"אנחנו נוביל ביחד עם האוצר צורת תגמול נוספת, בנוסף לזו שאנו מקבלים מהיצרנים"

"קרנות ברירות המחדל הנבחרות מהוות דבר שצריך להתחשב בו. לפחות שלושה בתי השקעות הודיעו שיעבדו עם סוכני ביטוח בקרנות ברירות מחדל והם מתגמלים את סוכני הביטוח. הלקוח החלש צריך את סוכן הביטוח".

כך אמר נשיא לשכת סוכני ביטוח סו"ב ליאור רוזנפלד בשיחה של אחד על אחד עם אליצפן רוזנברג, עורך Ynet כלכלה, שהתקיימה במסגרת ועידת עדיף. רוזנפלד התייחס בכך לנושא דמי הניהול הנמוכים בקרנות ברירת המחדל. בהתייחסו לנושא צירוף לרבים אמר רוזנפלד: "ניגשנו לבג"צ על עמלות העבר שגם את זה רצו לקחת. ניגשנו וניצחנו ואנחנו ממשיכים להיות מתוגמלים על עמלות עשר שנים אחורה כי סוכני הביטוח הביאו לקוחות לחברות הביטוח והם ממשיכים לתת שירות עד היום. המנקה או המטפלת או המלצר במסעדה בסופו של יום מקבלים שירות מסוכן ביטוח. האנשים החלשים יותר בשוק העבודה מקבלים שירות מסוכני ביטוח – והסוכנים צריכים להיות מתוגמלים. בנושא ההסדר לרבים העתידי נצטרך למצוא פתרון".

רוזנברג: "אנו יודעים שהפיקוח יעשה בחינה מחודשת בכל הקשור לביטוחי מנהלים, שהוא מקור הכנסה משמעותי לסוכני הביטוח, אולי זה ייגדע או יצטמצם…”.

רוזנפלד התייחס לכך ואמר: "נפגשנו עם הממונה על שוק ההון. אני לא מכיר ביטוח מנהלים שייגדע. יש דרישה מרשות שוק ההון שמומשה על ידי חברות הביטוח, להגיש בריסקים תעריפים שונים וחדשים שקיימים בתוך ביטוח המנהלים. ביטוח המנהלים הוא מוצר מצוין עם יתרונות וסוכני הביטוח ידעו ויידעו לתת ייעוץ נכון  למבוטח הקצה – איזה חסכון פנסיוני לרכוש. גם כאן נצטרך לחשב מסלול מחדש בנושא התגמול ואנחנו מובילים בשיתוף פעולה עם האוצר צורת תגמול נוספת, בנוסף לעמלה מהיצרנים. לא נוותר על העמלה מיצרן", הדגיש נשיא הלשכה, "אבל יש פעולות שבהן סוכן הביטוח רשאי, זכאי וחייב לקבל תגמול מהלקוח. פעולות של ייעוץ, הכוונה, בדיקת תיק – על זה סוכן צריך להיות מתוגמל, בנוסף על עמלה מהיצרן".