הערות:
- דמי ניהול לפוליסה החדשה – רוב חברות הביטוח יפתחו את הפוליסות החדשות בדמי ניהול של 1.05%/4% (כלל הודיעה על 0.9%/3.5% ומגדל 0.5%/3.5%).
- מסלול השקעה לפוליסה החדשה – מסלול ברירת מחדל – מסלול תלוי גיל.
- מטרת הפוליסות החדשות – חיסכון בלבד.
- הפקדות לפוליסה קיימת – יקבלו את כל האיפיונים הקיימים כבר כגון דמי ניהול/מסלולים וכו'.
- מוטבים בפוליסות החדשות – היורשים על פי דין, אלא אם העובד החליט אחרת.
- חובת ביצוע הנמקה כתוצאה מהגדלת ההפקדות – אין חובת הנמקה עקב הגדלת ההפקדות, לא מדובר בהמלצת הסוכן אלא בחקיקה המחייבת מעסיקים לכך. רק כאשר מוסיפים לעובד ביטוח אובדן כושר עבודה שלא היה לו לפני, יש חובה בביצוע הנמקה (אובדן כושר עבודה מוגדר כמוצר פנסיוני).
- הנחיות תפעול – כאשר מדובר בממשק מעסיקים יתבצעו השינויים לפי הדיווח בממשק ואין צורך מעבר לזה בכלום. בשאר המצבים מומלץ לבדוק בחברה בה מתנהלות הפוליסה ולבצע את העדכון על בסיס ההנחיות שפורסמו על ידי החברה.
- אובדן כושר מפעלי – בצו ההרחבה מצוין כי עלות אובדן כושר עבודה תחושב רק לקופת ביטוח או גמל בלבד, ולכן אינה משפיעה על חובת הפקדות המעסיק בקרן הפנסיה על בסיס ההפקדות החדשות.
