יועצי המשכנתא ישתפו פעולה עם מיזם מרכז המשכנתאות של הלשכה

שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email

התאחדות יועצי המשכנתאות תשתף פעולה עם מיזם מרכז הייעוץ למשכנתאות שיוזמת הלשכה, וכנראה שיקום לצורך כך גוף מאוחד. כך גילה מקסים בוזגלו, יו“ר ההתאחדות בכנס הפיננסים הארצי של הלשכה.
”זהו אחד השילובים הטבעיים והנכונים הן מבחינת הסוכן והן מבחינת יועץ המשכנתא“, אמר בוזגלו ופירט: ”במשכנתא יש כבר מוצר ביטוחי – חיים ומבנה, שדורש הבנק. מעבר לכך, זהו כר נרחב של פעילות משותפת – למשל, ביטוח פירעון מוקדם של משכנתא, שיש כבר כמה חברות שמציעות אותו. מעבר לכך, סוכן הביטוח יכול לסייע ללקוחות שלו בארגון הכספים שלו לטובת רכישת הדירה, כי הסוכן יכול לעשות פרופיילינג של הלקוח שלו יותר טוב מכל אחד אחר.
לדבריו, כ־40% מנוטלי המשכנתאות נעזרים בשלב כלשהו ביועץ: ”על פי דוח האוצר, 45% סומכים על סוכן הביטוח שלהם בתחום הפנסיה, אז למה שלא יסמכו
עליו בתחום ייעוץ במשכנתא? הסוכן לא חייב ללוות את כל התהליך; הוא יפנה למרכז המשכנתאות, ושם תיבחן כל פנייה על ידי יועצי משכנתא. אין צורך ברישוי
מיוחד לסוכן הביטוח, כי נכון להיום, אין רגולציה בתחום הייעוץ למשכנתאות, ואנחנו פועלים לתקן את המצב“.

שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email