בתור בעלים של בית סוכן בשנתיים האחרונות, אני נפגש עם סוכנים רבים אשר לצערי אינם פעילים בתחום הפיננסים. לא אחת אני נשאל על ידם "למה לי להיכנס לתחום? מה ייצא לי מזה?". מה אני עונה להם? להלן תובנות שאספתי מתוך ניסיוני, שאולי יעזרו להבין את היתרונות הבולטים בענף הפיננסים:
- תחום הפיננסים הינו תחום צומח בצורה מתמדת. גם כשהשוק לא בשיאו עדיין נמשך ייצור הכסף ולכן זהו תחום שאף פעם לא ידעך "מי שלא ייכנס לתחום יפסיד את אחד ממנועי הצמיחה העיקריים העומדים בפני הסוכנים".
- מי שמשקיע (כמו בכל תחום) מוצא עניין ותגמול נאה בצידו. אמנם הרגולציה נגעה בחלק מתחום זה, אך כל שינוי מהווה הזדמנות. אנשים תמיד זקוקים לפתרונות עבור כספם הפנוי וסוכן הביטוח הוא בהחלט כתובת מקצועית לצורך זה.
- חובת השימוש במסלקה פותחת יריעה רחבה של אפשרויות בתחום הפיננסי עבור הסוכן.
- כיוון שהצבירה גדלה מידי חודש – פרמיית הנפרעים גדלה עימה ביחס ישיר – כל עוד ההפקדות נמשכות. כפועל יוצא מכך, בתקופה של תשואות חיוביות, הצבירות עולות ואיתן הנפרעים.
- חלק מהמוצרים הינם מוצרי פרט ואינם כפופים לרגולציה.
- ניתן לספק פתרונות מגוונים לכסף הפנוי של הלקוח ולנתבו באמצעות הסוכן לכלי הפיננסי שיניב לו תשואה או ערך.
- נושא הכסף הינו אחד הנושאים המרכזיים המעסיקים אדם ביחס לעתידו. מכאן, אין אדם שהנושא הפיננסי לא ייגע בו. לסוכני הביטוח יש לא מעט לקוחות בתיקיהם האישיים ומחוצה להם, הזקוקים להכוונה מקצועית זו.
לפני שנה הוקמה בלשכה תת ועדה בתחום הפיננסים אשר שמה לה למטרה להכניס כמה שיותר סוכנים לעולם זה.
בימים אלה עולה לאוויר קורס ראשון בתחום (ראו ידיעה נפרדת). הקורס הינו קורס בסיסי אשר יקנה לסוכן כלים, ילמד שפה וייתן ערך מוסף אמיתי לכל מי שמעוניין להיכנס לתחום. אתם מוזמנים לקפוץ למים. כמו בכל בריכה, בתחילה המים קרים, אך מהר מאוד מתרגלים, מעיזים, שוחים – ואז לא רוצים לצאת מהבריכה.
סוד קטן אחרון – מסתבר שפיננסים זה לא בריכה. זהו אוקיינוס והוא גדול ומדהים.
הכותב הוא בעלים של בית סוכן "עתיד בטוח" מקבוצת פסגות.
