"על הלשכה לשקול הקמת מסלקה פנסיונית משלה"

בכל שבוע נארח סוכן צעיר שיספר על עצמו, השתלבותו במקצוע ועתיד המקצוע בעיניו; והשבוע – סו"ב ויקטוריה קובלסקי, סוכנת ב"בכירים סוכנות לביטוח", מנהלת ובונה תיקי לקוחות

גיל: 36
מצב משפחתי: גרושה 1+
השכלה: בעלת תואר שני במנהל עסקים
רישיון: פנסיוני
וותק במקצוע: שנה

קובלסקי | צילום: גבריאל מורטוב

למה בחרת לעסוק בתחום? מה את אוהבת במקצוע?
"בעבר שימשתי כרפרנטית במגדל חברה לביטוח, עבדתי בבנק הבינלאומי במחלקת קופות הגמל ובבנק לאומי במחלקת אשראי. המעבר לביטוח היה רק המשך העיסוק בתחום הפיננסי, שהתחלתי בבנק. כבנקאית הבנתי את החשיבות של התאמת מוצר פיננסי ללקוח, ואת השלכות הבחירה הזאת לחייו. רישיון סוכן סייע לי להתמקצע בייעוץ פיננסי ולהכיר אותו מזווית אחרת. בנוסף, אני אוהבת לעבוד עם אנשים, להכיר אותם ולהבין את צרכיהם. אני ממש נהנית כשאני מצליחה להבין את הלקוח ולבנות לו תיק שמספק את הצרכים שלו. אני חושבת שהיום יעוץ פיננסי ופנסיוני בפרט חשובים מאוד לכל אחד, וגאה בכך שאני עוזרת לאנשים בתחום הלא פשוט הזה. אני גאה שהלקוחות שלי בוטחים בי ופונים להתייעצות בסיטואציות שונות".

נתקלת במכשולים בדרכך המקצועית?
“הקושי הגדול ביותר זה הדאגה לצרכי הלקוח. דבר נוסף זה דרכי התגמול החדשות מצד היצרנים, שמקשות מאוד על סוכן חדש בהקמת תיק לקוחות, אשר יהיה ניתן להתפרנס ממנו בצורה טובה".

במה הלשכה יכולה לסייע לך?
"היה רצוי שהלשכה תסייע בשלושה נושאים עיקריים:
1. בטיפול בנושא העמלות מול חברות הביטוח, לאור החוק להפרדת העמלה מדמי הניהול.
2. בהסדרת טפסים אחידים – אין צורך שיהיה מסמך קבלת בעלות או טופס הצטרפות לכל חברת ביטוח, צריך לסדר שיהיה טופס אחיד, ובראשו ימולא גם שם החברה.
3. בהכשרת הסוכנים לעולם הפיננסי המשתנה בו אנו פועלים".

תני דוגמה לתרומתך, הצלחתך האישית במקצועך.
"כל פעם שאני נפגשת עם לקוח, אני מתגאה ביכולת שלי לייעץ ולהתאים לו ולמשפחתו תיק פנסיוני המתאים לצרכיהם, יעוץ כזה נדרש לכל אדם".

איפה את רואה את עצמך בעוד עשר שנים?
"ארצה לעסוק בייעוץ פנסיוני פיננסי למשפחה ולא בעבודה סיזיפית מול חברות הביטוח".

איזה טיפים את יכולה לתת לסוכנים צעירים?
"שיהיו מקצוענים ושלא יתביישו לשאול שאלות. רבי עקיבא אמר "ואהבת לרעך כמוך", כלומר לדאוג קודם ללקוח, אבל גם לעצמך".

יש לך בקשה/הצעה ללשכה או לוועדותיה?
"התלות של הסוכנים במסלקה הפנסיונית (שפועלת ללא תחרות) גדולה מדי. הייתי רוצה שהלשכה תשקול הקמת מסלקה פנסיונית של לשכת סוכני ביטוח, שתעבוד מול היצרנים ותחסוך לסוכנים בעלויות ובזמן".