חברות מנהלות של קופות גמל ענפיות השייכות להסתדרות ביקשו מרשות שוק ההון להרחיב את פעילותן לענף קופות הגמל להשקעה. הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ד"ר משה ברקת, הודיע כי ישקול כל בקשה בנפרד, כשהוא מתנה את הכניסה לענף בתנאי סף של שקיפות וניהול תקין.
הקופות הענפיות שההסתדרות מנהלת (תופעלו בעבר בפסגות וכיום באלטשולר שחם, שרכשה את פסגות) הן קופות סגורות לעמיתים בעלי מקצוע מהמגזרים השייכים להסתדרות. לכל מגזר קופת גמל ענפית – הנדסאים, עובדי רשויות מקומיות ועוד. קופות הגמל הענפיות מנהלות כיום סכום כולל של כ-113 מיליארד שקל, והעמיתים בהן נהנים מדמי ניהול מוזלים במיוחד, משום הקופות פועלות ללא מטרות רווח.
בין תנאי הסף שדורש ברקת מהקופות הענפיות: לפחות שני שלישים מחברי דירקטוריון החברה המנהלת יעמדו בתנאי הכשירות לדירקטורים (השכלה אקדמית רלוונטית וחמש שנות ניסיון). הדירקטוריונים החיצוניים ירכיבו לפחות שליש מהדירקטוריון, כששניים מתוכם יהיו בעלי מומחיות חשבונאית ופיננסית. כמות החברים בוועדות הביקורת וההשקעות בקופות הגמל הענפיות תוגבל לחמישה חברים כשהרוב יהיו דירקטורים חיצוניים.
מגמת צמיחה
בכך יצטרפו קופות הגמל הענפיות לבתי ההשקעות שמנהלים מאז שנת 2017 קופות גמל להשקעה בהיקף שהגיע עד כה ל-25 מיליארד שקל, ונמצא במגמת צמיחה מתמדת. קופת גמל להשקעה מאפשרת גמישות בהפקדות, משיכת כספים בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון ריאלי של 25% בלבד, או פטור מלא ממס רווחי הון במקרה של ייעוד הכספים למטרת קצבה.
יו"ר ההסתדרות ארנון בר-דוד מסר: "אני שמח שהמאמץ הממושך שלנו נשא פרי. הודעת רשות שוק ההון פותחת הזדמנות מצוינת למאות אלפי העמיתים בקופות הגמל הענפיות ובני משפחותיהם להצטרף אף הם לקופות הגמל הענפיות ולקופות הגמל להשקעה שנמצאות תחת הקופות הללו, בדמי ניהול אטרקטיביים במיוחד. ההסתדרות ורשות שוק ההון ימשיכו לפעול יחד כדי שחברי קופות הגמל שבבעלות ההסתדרות ייהנו מחיסכון מיטבי".
