קופת גמל להשקעה – מנוף לעבודת הסוכן

שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email

"המוצרים החדשים של קופת גמל להשקעה ותכנית חיסכון לכל ילד הם מנוף לעבודת הסוכן", כך אמר אודי חברוני, מנהל הון בכיר בקבוצת פיוניר בכנס הפיננסים של הלשכה.

לדבריו, המדינה תשקיע 50 שקלים בכל חודש לילד עד גיל 18 ,והמשפחה יכולה להשקיע עוד: ”היום על 4 ילדים מקבלים קצבה של 917 שקלים; אתם הסוכנים צריכים להגיע ללקוחות שלכם ולדאוג לכך, שהם ירתקו את הכספים האלה לחיסכון ולא שישתמשו בהם לצריכה שוטפת“.

לגבי קופת גמל להשקעה, אמר חברוני שמדובר במוצר חיסכון אופטימלי, וכפתרון למי שיש להם 100 אלף שקל להשקעה חד פעמית, ובבנקים בקושי מתייחסים אליהם. לדבריו, שוק קופות הגמל שווה כ־197 מיליארד שקל, לעומת שוק הפקדונות בבנקים, ששווה כ־869 מיליארד שקל: ”הגדילו לנו את השוק הפוטנציאלי פי 4 ,כי הפיקדונות בבנקים לא יכולים להשיג תשואות כמו בקופת גמל להשקעה.

התפקיד שלנו להיפגש עם הלקוחות לפגישות ממוקדות חיסכון עם המוצר הזה. הראיה צריכה להיות ארוכת טווח; לפתח מחלקת חיסכון במשרד למשל. קצב גיוס הלקוחות צריך להיות 5 לחודש לפחות לקופת גמל להשקעה, אחרת אין טעם להיכנס לתחום. 60 לקוחות בשנה בנטרול ביטולים, יביאו לאחר 5 שנים לתיק של כ־50 מיליון שקל, בהנחה שיפקידו 50 אלף שקל בשנה“.

שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email